2024年證券從業(yè)基礎知識真題及答案
在各個領域，我們最少不了的就是真題了，真題可以幫助學�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。一份好的真題都是什么樣子的呢？以下是小編為大家收集的2024年證券從業(yè)基礎知識真題及答案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
真題及答案1：
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的( )特點。
A.風險共擔 B.收益共享 C.集合投資 D.分散風險
【答案】D
【解析】分散風險是證券投資基金的一大特點。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內進行科學的組合，分散投資于多種證券，通過多元化的投資組合，利用不同投資對象之間收益率變化的相關性，達到分散投資風險的目的。
2.封閉式基金的封閉期通常( )。
A.無固定期限 B.在5年以上 C.在15年以上 D.在半年以上
【答案】B
【解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)主管機關同意可以適當延長期限。
3.從長期看，股票型證券投資基金的收益一般( )債券型基金。
A.等同于 B.等于或低于 C.低于 D.高于
【答案】D
【解析】按投資標的劃分，基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，又有國家信用作為保證，因而這類基金的風險較低，適合于穩(wěn)健型投資者，相應地，其收益也較低。股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。因此，股票型基金的收益一般高于債券型基金。
4.收入型基金是以獲取( )為目的。
A.長期穩(wěn)定收入 B.長期資產增值 C.當期固定收入 D.當期最大收入
【答案】D
【解析】收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低。
5.一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是( )。
A.成長型基金 B.收入型基金 C.指數(shù)基金 D.平衡型基金
【答案】D
【解析】平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有( )。
A.保證收益 B.分散風險 C.專家理財 D.集合投資
【答案】BCD
【解析】證券投資基金的特點有：集合投資、分散風險和專業(yè)理財�；鸱从承磐嘘P系，是間接投資，并不承諾保證收益。
2.機構投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點。
A.可通過適當?shù)馁Y產組合以分散風險 B.收集和分析信息的能力強
C.投資資金來源分散而量小 D.只強調盈利
【答案】AB
【解析】以一種重要的機構投資者基金為例：基金可以廣泛地吸收社會閑散資金，匯成規(guī)模巨大的投資資金;基金可以以科學的投資組合降低風險、提高收益;基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，其投資經(jīng)驗比較豐富，收集和分析信息的能力較強;基金一般注重資本的長期增長。
3.契約型基金與公司型基金的區(qū)別是( )。
A.資金性質不同 B.投資者地位不同
C.基金營運依據(jù)不同 D.發(fā)行規(guī)模不同
【答案】ABC
【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：①資金的性質不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本;②投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，對基金運作的影響比契約型基金的投資者大;③基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金契約營運基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。
4.契約型基金管理人必須依法并按基金契約規(guī)定的( )進行投資。
A.投資目標 B.上市公司家數(shù) C.投資數(shù)量 D.投資原則
【答案】BD
【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。
5.一般而言，開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于( )。
A.期限不同 B.發(fā)行規(guī)模限制不同
C.交易方式不同 D.交易價格的計算標準不同
【答案】ABCD
【解析】封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別有：①期限不同;②發(fā)行規(guī)模限制不同;③基金份額交易方式不同;④基金份額的交易價格計算標準不同;⑤基金份額資產凈值公布的時間不同;⑥交易費用不同;⑦投資策略不同。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.美國是證券投資基金的發(fā)源地。( )
【答案】B
【解析】英國是證券投資基金的發(fā)源地。
2.與一般個人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而能獲取較高的收益率。( )
【答案】B
【解析】基金主要投資于有價證券，其收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。它通常能獲得的收益率并不高，能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要。
3.契約型基金是用基金章程來約束當事人的行為。( )
【答案】B
【解析】契約型基金是用基金契約來約束當事人的行為。題中描述的為公司型基金。
4.公司型基金和契約型基金的投資者權利和義務是相同的。( )
【答案】B
【解析】契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當事人之一，投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，因此，公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。
5.開放式基金的申購價一般是基金份額凈值加一定的認購費。( )
【答案】A
【解析】開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小，其申購價一般是基金份額凈資產值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。
真題及答案2：
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值，自2007年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。
A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權
B、自發(fā)行之日起10年內不得贖回
C、自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A、股東的權利 B、債權人的義務 C、債權人的權利 D、債權人的責任
【答案】A
【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢�？赊D換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。
4、以下不屬于《企業(yè)債券管理條例》管理范圍的是( )。
A、外幣債券 B、地方企業(yè)債券
C、地方投資公司債務 D、中央企業(yè)債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國務院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業(yè)債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內部債券等7個品種。
5、根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產的( )。
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。
A、中國進口銀行 B、國家開發(fā)銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行
【答案】AB
【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。C項是商業(yè)銀行;D項是我國的中央銀行。
2、我國證券公司短期融資券( )。
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發(fā)行
C、由證券公司依法發(fā)行 D、約定在一定期限內還本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
3、我國的商業(yè)銀行債券包括( )。
A、商業(yè)銀行次級債券 B、商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業(yè)銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業(yè)銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券;②商業(yè)銀行次級債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。
4、保證公司債券的擔保人可以是( )。
A、信譽好的銀行 B、發(fā)行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的發(fā)行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機構 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發(fā)行主體;D項，中央政府是政府債券的發(fā)行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1、混合資本債務到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人不可以延期支付利息。( )
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。
2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務之后，次級債務之前。( )
【答案】B
【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。( )
【答案】A
【解析】1993年8月國務院頒布了《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范企業(yè)債券的發(fā)行，通過整頓，企業(yè)債券發(fā)行的品種大大減少，從1994年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布。( )
【答案】B
【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。( )
【答案】B
【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。公司債券的發(fā)行人是依照《公司法》在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會核準。
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