2016年基金從業(yè)資格考試精選試題

　　下面是關(guān)于2016年基金從業(yè)資格考試精選試題，歡迎同學們參考!

　　1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　正確答案:D　解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應當具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準入作了更詳細的規(guī)定。如最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財產(chǎn)的條件等。

　　2.下列不屬于基金市場服務機構(gòu)的是( )。

　　A.基金銷售機構(gòu)

　　B.基金注冊登記機構(gòu)

　　C.律師事務所和會計師事務所

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案:D　解題思路：除ABC三項外，基金市場的服務機構(gòu)還包括基金投資咨詢機構(gòu)和基金評級公司等。D項中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。

　　3.金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約。

　　A.市場價格

　　B.現(xiàn)貨價格

　　C.約定價格

　　D.未來價格

　　正確答案:C　解題思路：金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為"遠期價格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

　　4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.40

　　正確答案:A　解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。

　　5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是( )。

　　A.證券投資基金

　　B.銀行理財產(chǎn)品

　　C.券商集合計劃

　　D.銀行定期存款

　　正確答案:A　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　6.金融衍生工具的基本特征包括( )。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.高風險性

　　正確答案:ABD　解題思路：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應的一個概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。

　　7.通過強制性信息披露，可以消除( )等問題帶來的低效無序狀況。

　　A.道德風險

　　B.逆向選擇

　　C.基金投資風險

　　D.基金價格波動性

　　正確答案:AB　解題思路：通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風險等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

　　http://www.100ksw.com/

　　8.證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于( )。

　　A.信用制度的發(fā)展

　　B.股份制的發(fā)展

　　C.商品經(jīng)濟的發(fā)展

　　D.社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券市場是在商品經(jīng)濟高度發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要歸因于以下因素：①社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。

　　9.根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為( )。

　　A.初級市場和次級市場

　　B.發(fā)行市場和交易市場

　　C.一級市場和二級市場

　　D.股票市場和債券市場

　　正確答案:ABC　解題思路：證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為發(fā)行市場和交易市場：前者又稱為"一級市場"或"初級市場";后者又稱為"二級市場"或"次級市場"。

　　10.基金會計報表至少應包括( )。

　　A.資產(chǎn)負債表

　　B.利潤表

　　C.現(xiàn)金流量表

　　D.所有者權(quán)益(基金凈值)變動表

　　正確答案:ABD　解題思路：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司應及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告�；�金財務會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務會計報告。財務會計報告包括會計報表、會計報表附注和其他應當在財務會計報告中披露的相關(guān)信息和資料。會計報表至少應包括資產(chǎn)負債表、利潤表和所有者權(quán)益(基金凈值)變動表。

　　11.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務是指( )。

　　A.可測原則

　　B.易入原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則

　　正確答案:B　解題思路：銷售機構(gòu)市場細分必須切合實際，能夠?qū)�基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場易于開發(fā)，便于進入。

　　12.在基金營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。

　　A.微觀環(huán)境

　　B.宏觀環(huán)境

　　C.政治環(huán)境

　　D.法律環(huán)境

　　正確答案:A　解題思路：通常，營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個微觀環(huán)境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經(jīng)濟、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

　　13.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括( )。

　　A.基金收益公告

　　B.基金份額凈值

　　C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形

　　D.貨幣市場基金凈值表現(xiàn)

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場基金投資組合報告。

　　14.下列各項中，( )屬于基金市場營銷特殊性的具體表現(xiàn)。

　　A.規(guī)范性

　　B.多樣性

　　C.有形性

　　D.非持續(xù)性

　　正確答案:A　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性。基金市場營銷的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面。

　　15.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于( )日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正確答案:C　解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關(guān)于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

　　16.基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關(guān)注的披露信息包括( )。

　　A.風險提示

　　B.基金的運作方式

　　C.基金的投資

　　D.招募說明書摘要

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項外，基金銷售人員應重點關(guān)注的信息還包括：①從基金資產(chǎn)中列支的各項費用的種類、計提標準和方式;②基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款;③基金凈值的計算方法和公告方式。

　　17.證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括( )。

　　A.證券投資咨詢公司

　　B.律師事務所

　　C.證券信用評級機構(gòu)

　　D.資產(chǎn)評估機構(gòu)

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢公司、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務所和證券信用評級機構(gòu)等。

　　18.證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在( )。

　　A.封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

　　B.上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

　　C.交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則p.經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基http://www.100ksw.com/金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。一方面封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責。

　　19.關(guān)于股票分割與合并，以下說法正確的有( )。

　　A.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

　　B.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

　　C.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　　D.股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重

　　正確答案:ABD　解題思路：股票分割又稱拆股、拆細，是將一股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為一股。從理論上說，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應該不會影響調(diào)整后股價。但事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動。股票分割通常適用于高價股，拆細之后股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股，并股后，流動性提高導致估值上調(diào)。

　　20.下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有( )。

　　A.期權(quán)的買方必須承擔買進或賣出的義務

　　B.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　C.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務

　　D.期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務

　　正確答案:BC　解題思路：期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔必須買進或賣出的義務;期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

【基金從業(yè)資格考試試題】相關(guān)文章：

基金從業(yè)資格考試試題05-08

基金從業(yè)資格考試鞏固試題及答案05-18

2017基金從業(yè)資格考試復習試題02-08

基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)試題及答案03-10

2017基金從業(yè)資格考試自檢試題02-25

基金從業(yè)試題05-04

2009年基金從業(yè)資格考試《基金銷售基礎(chǔ)》試題04-24

基金從業(yè)資格考試考前復習試題04-19

2016年基金從業(yè)資格考試沖刺試題06-13