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2017年一級理財規(guī)劃師實操知識提分模擬題
理財規(guī)劃師考試分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級的證書。下面是應屆畢業(yè)生小編為大家搜索整理的2017年一級理財規(guī)劃師實操知識提分模擬題，希望對大家考試有所幫助。
1、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃所要關注的宏觀經濟變量()
A、利率
B、匯率
C、稅率
D、股價
【答案】D
【解析】理財規(guī)劃師必須要熟悉宏觀經濟形勢，了解宏觀經濟變動趨勢才有可能制定出高質量的投資策略，只有密切關注各種宏觀經濟因素，如利率、匯率、稅率的變化，才能抓住最有利的投資機會。
2、下列哪一項不屬于理財規(guī)劃師關注宏觀經濟時所要注意的因素()
A、關注經濟統(tǒng)計信息，掌握實時的經濟運行變動情況
B、關注世界經濟局勢的變化
C、密切關注各種宏觀經濟因素，如利率、匯率、稅率的變化
D、關注政府及科研機構的分析，評論
【答案】B
3、通過對客戶的現有投資組合進行分析，下列哪一項不屬于理財規(guī)劃師需要明確的()
A、關注經濟統(tǒng)計信息，掌握實時的經濟運行變動情況
B、明確客戶現有投資組合中的資產配置狀況
C、注意客戶現有投資組合的突出特點
D、根據經驗或者規(guī)律，對客戶現有投資組合情況做出評價
【答案】A
【解析】通過對客戶的現有投資組合進行分析，理財規(guī)劃師需要明確以下幾點： (1) 明確客戶現有投資組合中的資產配置狀況：客戶的投資涉及哪些領域客戶擁有的金融資產和實物資產各占多大比例各類資產中具體又有哪些投資產品客戶所投資資產的流動性如何投資品種共有多少客戶的投資有沒有特別的偏好等等。流動資產和固定資產各占多大比重 (2) 注意客戶現有投資組合的突出特點。根據對客戶投資組合的組成，理財規(guī)劃師應該歸納出客戶現有投資組合有哪些基本的特點，例如，有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據客戶現有投資組合的鮮明特點，理財規(guī)劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習慣，另一方面也可以掌握客戶的投資水平。 (3) 根據經驗或者規(guī)律，對客戶現有投資組合情況做出評價。理財規(guī)劃師要根據客戶投資組合的現狀分析出客戶目前投資存在的問題，能夠改進的空間等。
4、下列哪一項不影響客戶的風險偏好狀況()
A、股票指數
B、文化
C、風俗
D、地域
【答案】A
【解析】理財規(guī)劃師要面對各種類型、風格迥異的客戶，而不同的客戶受到不同文化、風俗、地域和社會背景的影響，持有不同的投資理財觀念，并且由于客戶的具體情況不同，客戶的風險承受能力、風險偏好狀況也就千差萬別。
5、通過個人現金流量表，我們可以知道，客戶的收入由()和非經常性收入共同構成。
A、現金收入
B、股息收入
C、經常性收入
D、其他收入
【答案】C
6、理財題在確定客戶的投資類型時，總有一些自我評價問卷可以使用，下列哪一項不屬于常用的得分表格()
A、謹慎型
B、情感型
C、技術型
D、風險偏好型
【答案】D
【解析】常用的得分表格有：謹慎型、情感型、技術型、勤勉型、大意型和信息型。
7、下列哪一項不屬于投資規(guī)劃所需要的相關信息編制特定表格()
A、客戶現有投資組合細目表
B、客戶目前收結構表
C、目前支出結構表
D、現金流量表
【答案】D
【解析】根據投資規(guī)劃所需要的相關信息編制特定表格。這類表格有的是根據初步信息收集階段收集到的信息整理而成的，主要有客戶現有投資組合細目表、客戶目前收入結構表、目前支出結構表;有的則是根據現階段收集整理的信息編制的表格，主要包括客戶的投資偏好分類表、客戶投資需求與目標表。如果針對客戶這些重要的表格尚未編制或者不夠確切，理財規(guī)劃師要及時地補充和完善。
8、理財規(guī)劃師為了分析客戶投資相關信息以及客戶未來各項需求，幫助客戶確定各項投資目標，首先要掌握客戶的所有()，對各項與投資規(guī)劃相關的信息以及反映客戶未來需求的信息進行分類匯總。
A、基本信息
B、財務信息
C、管理信息
D、收入信息
【答案】B
11、國內生產總值是衡量一個國家宏觀經濟運行規(guī)模的最重要的指標，以下關于GDP的理解，不正確的是( )。
A.是流量而不是存量
B.市場活動所導致的價值
C.中間產品價值計入GDP
D.是一個市場價值的概念
【答案】C
12、下列有關國民生產總值的說法不正確的是( )。
A.GDP的變動可能是由于價格變動，也可能是由于數量變動
B.GDP是流量而不是存量
C.家務勞動、自給自足生產等非市場活動不計入GDP中
D.家務勞動、自給自足生產等非市場活動計入GDP中
【答案】D
13、在宏觀經濟學中，勞動力被定義為年齡在( )歲以上的正在工作或者正在失業(yè)的人的群體。
A.14
B.16
C.18
D.20
【答案】C
14、把一個國家在一定時期內所生產的全部物品和勞務的價值總和減去生產過程中所使用的中間產品的價值總和，這種計算GDP的方法被稱為( )。
A.生產法
B.收入法
C.支出法
D.產出法
【答案】A
15、財政政策工具是財政當局為實現既定的政策目標所選擇的操作手段，以下不屬于運用財政政策工具的情況是( )。
A.增加政府購買支出
B.在債券市場買賣國債
C.提高轉移支付
D.調整稅率
【答案】B
16、通過對客戶的現有投資組合進行分析，理財規(guī)劃師需要明確以下哪幾點( )。
A.明確客戶現有投資組合中的資產配置狀況
B.注意客戶現有投資組合的突出特點。根據對客戶投資組合的組成，理財規(guī)劃師應該歸納出客戶現有投資組合有哪些基本的特點，例如有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據客戶現有投資組合的鮮明特點，理財規(guī)劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習慣，另一方面也可以掌握客戶的投資水平
C.根據經驗或者規(guī)律，對客戶現有投資組合情況做出評價。理財規(guī)劃師要根據客戶投資組合的現狀分析出客戶目前投資存在的問題，能夠改進的空間等
D.關注政府及科研機構的分析、評論，判斷財政政策的作用效果以便掌握宏觀經濟政策對投資行為、儲蓄行為以及金融市場的影響，從而提出符合實際的投資規(guī)劃建議
E.密切關注各種宏觀經濟因素，如利率、匯率、稅率的變化，這樣才能抓住最有利的投資機會
【答案】ABC
【解析】通過對客戶的現有投資組合進行分析，理財規(guī)劃師需要明確以下幾點： (1) 明確客戶現有投資組合中的資產配置狀況：客戶的投資涉及哪些領域客戶擁有的金融資產和實物資產各占多大比例各類資產中具體又有哪些投資產品客戶所投資資產的流動性如何投資品種共有多少客戶的投資有沒有特別的偏好等等。流動資產和固定資產各占多大比重 (2) 注意客戶現有投資組合的突出特點。根據對客戶投資組合的組成，理財規(guī)劃師應該歸納出客戶現有投資組合有哪些基本的特點，例如，有的客戶投資基本都是股票投資并且集中于某一類股票，有的客戶基本上把余錢全部用于債券投資等。根據客戶現有投資組合的鮮明特點，理財規(guī)劃師一方面可以了解客戶的投資理念和習慣，另一方面也可以掌握客戶的投資水平。 (3) 根據經驗或者規(guī)律，對客戶現有投資組合情況做出評價。理財規(guī)劃師要根據客戶投資組合的現狀分析出客戶目前投資存在的問題，‘能夠改進的空間等。
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