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基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》真題
無論在學(xué)習(xí)或是工作中，我們都不可避免地會接觸到試題，借助試題可以更好地考查參試者所掌握的知識和技能。什么樣的試題才能有效幫助到我們呢？下面是小編收集整理的基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》真題，僅供參考，歡迎大家閱讀。
基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》真題 1
1. 在我國，大眾投資群體仍主要以（ ）為主要金融資產(chǎn)。
A.股票投資
B.銀行儲蓄
C.基金
D.債券
2. 保守型投資者最有可能投資于（ ）。
A.股票型基金
B.混合型基金
C.債券型基金
D.貨幣型基金
3. （ ）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。
A.電話服務(wù)中心
B.自動傳真、電子郵箱與手機短信
C.“一對一”專人服務(wù)
D.郵寄服務(wù)
4. 贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（ ），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
5. 封閉式基金募集的.資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（ ）時，該基金不能成立。
A.50%
B.80%
C.90%
D.100%
6. 開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理 贖回，但該期限最長不得超過（ ）個月。
A.1
B.3
C.6
D.9
7. 一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（ ）為基礎(chǔ)計算的。
A.基金單位資產(chǎn)凈值
B.基金市場供求關(guān)系
C.基金發(fā)行時的面值
D.基金發(fā)行時的價格
8. LOF 份額的申購、贖回采�。� ）方式。
A.份額申購，份額贖回
B.金額申購，金額贖回
C.金額申購，份額贖回
D.份額申購，金額贖回
9. 封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（ ）。
A.每交易日公開 1 次
B.至少每周公開 1 次
C.至少每周公開 2 次
D.至少每月公開 2 次
10.托管人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前（ ）日公告大會的召開時間、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A.30
B.20
C.15
D.40
答案：
1～5BDCCB
6～10BACBA
基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》真題 2
1、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（ ）。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、ETF
D、LOF
正確答案： C
【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。
2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是（ ）
A、基金合同
B、發(fā)起人協(xié)議
C、基金上市公告書
D、基金招募說明書
正確答案： A
【專家解析】契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的-類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。
3、可能對基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括（ ）。
A、編制年度報告
B、更換基金管理人
C、轉(zhuǎn)換基金運作方式
D、延長基金合同期限
正確答案： A
【專家解析】基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟，基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對長期停牌股票進行估值等等。
4、以下關(guān)于封閉式基金的說法，不正確的是（ ）。
A、基金份額可以在證券交易所交易
B、封閉式基金是根據(jù)基金運作方式的不同的分類
C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變
D、基金份額持有人可以申購贖回
正確答案： D
【專家解析】封閉式基金份額持有人不可以申購贖回。
5、消極的債券組合的管理者通常把（）看作均衡交易價格。
A、市場價格
B、指數(shù)價格
C、風(fēng)險價格
D、無風(fēng)險價格
正確答案： A
【專家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場價格看作均衡交易價格。
6、基金管理公司的督察長直接對（ ）負(fù)責(zé)。
A、董事會
B、股東大會
C、中國證監(jiān)會
D、監(jiān)事會
正確答案： A
【專家解析】督察長應(yīng)由董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)。
7、ETF的折（溢）價率的計算公式為（ ）。
A、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格
B、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格-1
C、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值
D、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值-1
正確答案： D
【專家解析】考察ETF折（溢）價率公式：ETF二級市場價格÷ETF份額凈值-1。
8、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（ ）。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
正確答案： B
【專家解析】同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。
9、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守（）原則。
A、健全性、合法性、獨立性和審慎性
B、健全性、有效性、獨立性和審慎性
C、全面性、有效性、獨立性和審慎性
D、健全性、有效性、獨立性和客觀性
正確答案： B
【專家解析】基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。
10、基金管理費率通常與風(fēng)險（ ）。
A、成反比
B、成正比
C、不成比例
D、無法判斷
正確答案： B
【專家解析】基金管理費率通常與風(fēng)險成正比。
11、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）時，為巨額贖回。
A、[0.05]
B、[0.1]
C、[0.15]
D、[0.2]
正確答案： B
【專家解析】《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
12、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是（ ）。
A、華夏基金管理公司
B、華安基金管理公司
C、南方基金管理公司
D、招商基金管理公司
正確答案： A
【專家解析】2004年底，推出的國內(nèi)首只交易型開放式指數(shù)基金一一華夏上證50ETF。
13、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。
A、基金凈值公告
B、季度報告
C、半年度報告
D、年度報告
正確答案： D
【專家解析】根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是年度報告。
14、基金管理費率通常與基金投資風(fēng)險成（ ）。
A、反比
B、正比
C、無關(guān)
D、以上都不對
正確答案： B
【專家解析】基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。
15、證券投資基金的市場營銷不包括的活動有（ ）。
A、目標(biāo)市場與客戶的確定
B、營銷環(huán)境的分析
C、營銷過程的管理
D、營銷的事后管理
正確答案： D
【專家解析】證券投資基金市場營銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析、營銷組合的設(shè)計、營銷過程的管理等四個方面。
16、公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監(jiān)督管理委員會
正確答案： C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。
17、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是（ ）。
A、資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上
B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險之間的關(guān)系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)
C、從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風(fēng)險提高投資收益
D、需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素
正確答案： A
【專家解析】資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。
18、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為（ ）。
A、10000元
B、11447.5元
C、14825.5元
D、10447.5元
正確答案： D
【專家解析】10000*1.0500*（1-0.5%)=107.5、
19、在（）的情況下，投資者一般會要求較高的債券收益率。
A、債券到期期限較短
B、債券預(yù)期流動性較差
C、債券發(fā)行人信用度較高
D、債券發(fā)行條款對投資者有利
正確答案： B
【專家解析】在債券預(yù)期流動性較差的情況下，投資者一般會要求較高的債券收益率。
20、基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。
A、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)
B、董事會
C、股東大會
D、董事長
正確答案： B
【專家解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負(fù)責(zé)。
21、常用于對基金實際收益率衡量的指標(biāo)是（ ）。
A、簡單收益率
B、年化收益率
C、幾何平均收益率
D、算術(shù)平均收益率
正確答案： C
【專家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實際收益情況。
22、下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的是（ ）。
A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的
B、詹森指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮
C、特雷諾指數(shù)對績效的深度和廣度加以考慮
D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風(fēng)險溢價
正確答案： D
【專家解析】詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度，而夏普指數(shù)則同時對績效的深度和廣度加以考慮。
23、采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為（ ）。
A、系列基金
B、基金中的基金
C、保本基金
D、混合基金
正確答案： A
【專家解析】系列基金的定義；系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的'一種基金結(jié)構(gòu)形式。
24、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）工作日。
A、5個
B、10個
C、15個
D、20個
正確答案： D
【專家解析】考察巨額贖回的處理方式。
25、債券資產(chǎn)配置的期限為（ ）。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一個月
正確答案： C
【專家解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。
26、我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的（ ）。
A、[1/3]
B、[1/2]
C、[2/3]
D、[3/4]
正確答案： A
【專家解析】我國基金管理公司獨立董事人數(shù)不得少于董事會人數(shù)的1/3。
27、投資組合保險策略的支付模式為（）。
A、直線
B、曲線
C、凹型
D、凸型
正確答案： D
【專家解析】參考表12-1。投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為凸型。
28、基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（ ）時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
D、[0.4]
正確答案： C
【專家解析】基金托管人的專門基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%時，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。
29、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（ ）。
A、審慎的對投資者進行調(diào)查
B、對投資的風(fēng)險進行評價
C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品
D、對投資者進行投資知識教育
正確答案： C
【專家解析】基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
30、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（ ）辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、登記結(jié)算機構(gòu)
D、證券業(yè)協(xié)會
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。
31、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng)，自（ ）始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案： C
【專家解析】考察LOF份額的轉(zhuǎn)托管。
32、足額地向（）支付基金收益。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份額持有人
D、基金公司
正確答案： C
【專家解析】基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。
33、影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素不包括（ ）。
A、國際經(jīng)濟形勢
B、國內(nèi)經(jīng)濟狀況與發(fā)展動向
C、通貨膨脹
D、稅收情況
正確答案： D
【專家解析】稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。
34、若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設(shè)定為（ ）。
A、0.5%，0.1%
B、1%，0.16%
C、0.6%，0.13%
D、0.8%，0.14%
正確答案： B
【專家解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
35、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，（ ）日起可以贖回該部分基金份額。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案： C
【專家解析】投資者于T日轉(zhuǎn)托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。
36、目前，我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u價等級設(shè)置為（）等級。
A、4個
B、5個
C、3個
D、6個
正確答案： B
【專家解析】目前我國常用的基金等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評價等級設(shè)置為5個等級。
37、（ ）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。
A、利率風(fēng)險
B、信用風(fēng)險
C、提前贖回風(fēng)險
D、通貨膨脹風(fēng)險
正確答案： C
【專家解析】提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。
38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為Y為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（ ）。
A、110萬
B、120萬
C、100萬
D、115萬
正確答案： A
【專家解析】轉(zhuǎn)出金額為1.1000*l00=110（萬元）
39、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（ ）將不再有效。
A、特雷諾指數(shù)
B、夏普指數(shù)
C、詹森指數(shù)
D、CAPM模型
正確答案： B
【專家解析】夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險的度量。
40、關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是（ ）。
A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率
B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊間利差
C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素
D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素
正確答案： A
【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會影響債券的收益率。
41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。
A、5日
B、10日
C、15日
D、20日
正確答案： B
【專家解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。
42、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。
A、貨幣市場基金適合進行長期投資
B、貨幣市場基金不得投資股票
C、貨幣市場基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券
D、貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券
正確答案： B
【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資；貨幣市場基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。
43、下列機構(gòu)中，不得辦理開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（ ）。
A、基金投資咨詢公司
B、證券登記結(jié)算公司
C、中國證監(jiān)會認(rèn)定的登記機構(gòu)
D、基金管理人
正確答案： A
【專家解析】基金登記機構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。
44、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（ ）。
A、基金募集信息披露
B、臨時信息披露
C、基金份額上市交易公告書
D、基金季度報告
正確答案： B
【專家解析】基金臨時信息的披露時間一般無法實現(xiàn)預(yù)見。
45、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（ ）。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、ETF
D、LOF
正確答案： C
【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。
46、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起的（ ）內(nèi)披露。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日
正確答案： D
【專家解析】基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起5日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。
47、關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是（ ）。
A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率
B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊間利差
C、發(fā)行人的種類是影響債券收益率的首要因素
D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素
正確答案： A
【專家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊內(nèi)利差；發(fā)行人自身的違約風(fēng)險是影響債券收益率的首要因素；稅收負(fù)擔(dān)也會影響債券的收益率。
48、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（ ）。
A、投資金額要求高
B、投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制
C、可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣
D、在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少
正確答案： C
【專家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。
49、債券久期是指（ ）。
A、債券的到期時間
B、債券的剩余到期時間
C、一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間
D、債券利息
正確答案： C
【專家解析】久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間。
50、常用于對基金實際收益率衡量的指標(biāo)是（ ）。
A、簡單收益率
B、年化收益率
C、幾何平均收益率
D、算術(shù)平均收益率
正確答案： C
【專家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實際收益情況。
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