- 相關(guān)推薦
關(guān)于融資的方案
為了確保事情或工作有序有力開展,我們需要提前開始方案制定工作,方案是在案前得出的方法計(jì)劃。那么你有了解過方案嗎?下面是小編幫大家整理的關(guān)于融資的方案,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
關(guān)于融資的方案1
一、項(xiàng)目介紹
主要生產(chǎn)全自動(dòng)粉末壓機(jī)。一種集送料、插銅線、成型、剪線,推出,全自動(dòng)完成整個(gè)工作過程的全自動(dòng)粉末壓機(jī)。廣泛用于電碳,碳刷,粉末冶金,硬質(zhì)合金,磁性材料,精細(xì)陶瓷等其他膠木制品行業(yè)。是目前國內(nèi)同類設(shè)備最先進(jìn)的設(shè)備!市場前景非常可觀!
二、投資分析
目前國內(nèi)生產(chǎn)全自動(dòng)粉末壓機(jī)的`廠家不是很多,主要有:南京法艾英精密機(jī)械有限公司,東臺(tái)東源機(jī)械有限公司,上海毅申機(jī)械設(shè)備有限公司等幾家單位。其中技術(shù)、和生產(chǎn)實(shí)力只有南京法艾英精密較機(jī)械有限公司稍微強(qiáng)大。但他們的產(chǎn)品都屬機(jī)械式的,不穩(wěn)定,做不出精密的產(chǎn)品,我們設(shè)計(jì)的產(chǎn)品是液壓式的',在目前國內(nèi)處于領(lǐng)先地位,非常穩(wěn)定,適合任何精密產(chǎn)品的壓制,全球電碳行業(yè)最大的企業(yè)德國schunk集團(tuán)崇德通用電碳都采購該設(shè)備,以及國內(nèi)電碳行業(yè)較有名氣的企業(yè)如:河北任丘光明電碳,蘇州太倉東南電碳等企業(yè)都是采購該設(shè)備。該設(shè)備在目前國內(nèi)市場上還是處于空白。這是我們的優(yōu)勢。
三、計(jì)劃規(guī)模
首先必須注冊自己的機(jī)械公司。需要資金投入150萬左右。
四、成本分析
A、設(shè)備投入:普通車床,小型鉆床,鉗工工作平臺(tái),鉗工劃線平臺(tái),電焊機(jī),機(jī)械量具,打印機(jī),傳真機(jī)等共5萬元左右。
B、人員投入約3—4人,2—3人為機(jī)械裝配鉗工,其中電工1人。本人兼:機(jī)械工程師及營銷工程師。公司員工工資15萬/年。
C、房租水電3萬/年。
D、輔料耗材1萬/年。
E、外協(xié)加工費(fèi)10.4萬/臺(tái)。共計(jì):104萬
F、營銷成本8000元/臺(tái)。10臺(tái)共計(jì):8萬
G、以上成本共計(jì):136萬
H、頭年生產(chǎn)10/臺(tái)其中6臺(tái)20T;4臺(tái)30T。20T;售價(jià):20萬/臺(tái);0T售價(jià)24萬/臺(tái);共計(jì)產(chǎn)值:216萬;盈利:216萬—136萬=80萬
五、經(jīng)營模式
所有的壓機(jī)零部件均外協(xié)加工,自己組裝。自己營銷。
六、總結(jié)
計(jì)劃頭年生產(chǎn)10臺(tái),爭取頭年銷售10臺(tái)。如果這一目標(biāo)能實(shí)現(xiàn),頭年投資150萬,就能實(shí)現(xiàn)頭年盈利80萬左右。
關(guān)于融資的方案2
說到資金管理,CFO需要從專業(yè)角度,為企業(yè)做好戰(zhàn)略性的投融資方案規(guī)劃,幫助CEO進(jìn)行符合業(yè)務(wù)特征的現(xiàn)金流安排。在資金運(yùn)作方面,不同的企業(yè)面臨著不同的經(jīng)營環(huán)境,CFO應(yīng)該是一個(gè)技藝嫻熟的廚師,針對不同的客戶,選擇不同的食材,為企業(yè)呈上風(fēng)格迥異的美味大餐。
昂際航電公司CFO張萬萍曾經(jīng)先后任職多家資金狀況不同的企業(yè),對于如何有效開展資金管理工作一直進(jìn)行著積極務(wù)實(shí)的探索。那么,該如何結(jié)合企業(yè)自身特點(diǎn),做好資金管理呢?讓我們來聽聽他的思考。
注重資金管理因素
不同商業(yè)模式的企業(yè)面臨不同的決策環(huán)境,企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略存在較大差異,在進(jìn)行投融資決策前,CFO應(yīng)該充分考慮以下三個(gè)因素。
第一個(gè)需要考慮的因素是結(jié)合商業(yè)模式判斷企業(yè)的資金需求類型。如果企業(yè)處于研發(fā)階段,股東完成了戰(zhàn)略性投資,企業(yè)在短期內(nèi)現(xiàn)金流非常充裕,CFO所要面對是在確保資金安全的前提下,如何提高資金使用效益。即當(dāng)資金相對充裕的時(shí)候,CFO要考慮如何做好現(xiàn)金的流動(dòng)性管理。
當(dāng)企業(yè)從事大型機(jī)電產(chǎn)品出口業(yè)務(wù)時(shí),通常存在資金缺口,CFO又要考慮如何籌措資金滿足主營業(yè)務(wù)需求。結(jié)合之前的`工作經(jīng)歷,張萬萍分析說,不管是出口飛機(jī)還是船舶,其商業(yè)模式?jīng)Q定了企業(yè)對長期、穩(wěn)定的資金有一定規(guī)模的需求。作為出口方,企業(yè)通常需要墊付采購資金,將商品出口到支付能力比較弱的國家和地區(qū)。為了占領(lǐng)市場,企業(yè)常常需要尋求銀行中長期貸款的支持,給客戶一個(gè)較為寬裕的資金償還期限。此時(shí),能夠?yàn)榭蛻籼峁┲虚L期融資安排的能力也成為企業(yè)的核心競爭力之一。
因此,當(dāng)企業(yè)的商業(yè)模式是資金需求型商業(yè)模式時(shí),CFO的重點(diǎn)工作是考慮如何取得融資支持,為主營業(yè)務(wù)提供資源保障。
此外,企業(yè)未來的發(fā)展戰(zhàn)略是否明晰也是CFO進(jìn)行投融資決策前應(yīng)充分考慮的因素!叭绻髽I(yè)發(fā)展戰(zhàn)略不清楚,CFO等高管每天忙于解決短期支付能力問題,在安排融資工具的時(shí)候就會(huì)欠缺周全考量。”張萬萍舉例說,通常情況下,涉及多種業(yè)務(wù)形態(tài)的企業(yè)在考慮資金安排的時(shí)候,比較容易缺乏長遠(yuǎn)思考和系統(tǒng)思考,這會(huì)導(dǎo)致資金存量出現(xiàn)較大的波動(dòng)。
“這種類型的企業(yè)常常會(huì)出現(xiàn)銀行借款10個(gè)億,而銀行存款也是10個(gè)億的不正常情況,即存在所謂存貸款雙高的問題。從現(xiàn)象上看,這似乎是財(cái)務(wù)部門在安排資金計(jì)劃時(shí)的工作失誤。從本質(zhì)上看,這其實(shí)是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略模糊不清的必然結(jié)果。”張萬萍認(rèn)為,企業(yè)應(yīng)該對未來五年或十年的發(fā)展戰(zhàn)略有個(gè)清晰的安排,這樣CFO就能對資金進(jìn)行恰當(dāng)?shù)钠谙夼浔群痛媪靠刂啤?/p>
另外一個(gè)需要考慮的因素是股東的訴求。如果股東要求企業(yè)快速擴(kuò)張,CFO在設(shè)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)時(shí)自然比較激進(jìn),即通過加大財(cái)務(wù)杠桿獲取資金資源,幫助主營業(yè)務(wù)迅速搶占目標(biāo)市場。而與此相對,當(dāng)股東強(qiáng)調(diào)發(fā)展質(zhì)量時(shí),CFO就需要進(jìn)行更精細(xì)化的資金管理,確定相對合理的融資規(guī)模和融資期限,從而盡量降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。鑒于股東和企業(yè)經(jīng)營層之間存在委托代理關(guān)系,CFO往往要充分考慮股東對企業(yè)發(fā)展目標(biāo)的需求,并圍繞股東需求來安排資金使用。
“總之,在考慮融資安排的時(shí)候,CFO要考慮企業(yè)的商業(yè)模式、戰(zhàn)略清晰度和股東需求!睆埲f萍總結(jié)說。
多途徑融資防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
張萬萍告訴記者,目前國內(nèi)CFO可以采取的融資手段可歸結(jié)為三類:內(nèi)部資金潛力挖掘、債權(quán)融資和股權(quán)融資。
內(nèi)部資金潛力挖掘是指借助管理手段的提升,通過優(yōu)化企業(yè)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),從企業(yè)內(nèi)部把閑置資金運(yùn)作起來,使其能量得到發(fā)揮。比如通過有效的應(yīng)收賬款管理,加速資金周轉(zhuǎn);通過對冗余資產(chǎn)的及時(shí)處置,回籠沉淀的現(xiàn)金。
在幾乎不需要成本的情況下,內(nèi)部資金潛力的挖掘能使企業(yè)內(nèi)部的閑置資源發(fā)揮最大效益。
張萬萍回憶起之前工作中一個(gè)案例,企業(yè)出口中美洲的某個(gè)項(xiàng)目沉淀了4個(gè)多億的應(yīng)收賬款,當(dāng)時(shí)對這筆應(yīng)收賬款的處理有兩種選擇,第一個(gè)是消極等待1年后獲得業(yè)務(wù)回款,取得比較高的利潤回報(bào);第二個(gè)是讓銀行買斷這筆長期應(yīng)收賬款,在付出一定代價(jià)消除壞賬隱患的同時(shí),盡早回籠現(xiàn)金,通過后續(xù)項(xiàng)目的開展實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)利潤。
面對上述情況,張萬萍決定調(diào)低單一項(xiàng)目的業(yè)務(wù)回報(bào)率,果斷而迅速地把資金回收過來,安排在其他更好的項(xiàng)目上。這樣做首先可以保證企業(yè)資金的安全,然后通過加速循環(huán)利用,使資金效用得到更好的發(fā)揮。
對于債權(quán)融資,張萬萍告訴記者,目前大部分企業(yè)在快速擴(kuò)張過程時(shí),會(huì)選擇選擇債權(quán)融資。它包含兩種形態(tài):一種是發(fā)行票據(jù)———如中長期企業(yè)債和短期融資券等。
張萬萍曾工作的企業(yè)就成功發(fā)行過兩期中長期債券。因?yàn)榫邆淙谫Y成本低、融資期限長等優(yōu)點(diǎn),企業(yè)債頗受青睞。當(dāng)然,企業(yè)債的缺點(diǎn)是發(fā)債規(guī)模有限,發(fā)債申請周期比較長,審批部門對于企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)也有較高的要求。綜合來講,發(fā)行企業(yè)債券對很多公司來說也是比較好的融資途徑。
另外一種被廣泛采用的債權(quán)融資形式是銀行借款。其中,利率比較優(yōu)惠的政策性貸款通常具有較高的準(zhǔn)入門檻,對信貸資金的使用方向具有嚴(yán)格的限制;而普通的商業(yè)貸款通常利率比較高,企業(yè)要承受較重的成本負(fù)擔(dān)。通過銀行借款解決融資需求時(shí),應(yīng)考慮的主要風(fēng)險(xiǎn)因素是借款的期限結(jié)構(gòu)錯(cuò)配和利率巨幅變動(dòng)。在進(jìn)行外幣融資時(shí),張萬萍提醒廣大CFO,尤其要防止匯率風(fēng)險(xiǎn)。
“CFO應(yīng)該讓自己企業(yè)的債務(wù)結(jié)構(gòu)更健康均衡。在國內(nèi)做中長期債務(wù)安排時(shí),如果能把企業(yè)的債務(wù)形態(tài)和業(yè)務(wù)形態(tài)、資產(chǎn)形態(tài)有效地結(jié)合起來,就能構(gòu)筑一道天然的防火墻,對沖可能出現(xiàn)的匯率風(fēng)險(xiǎn)!睆埲f萍思考說。
除了債權(quán)融資,股權(quán)融資是不容忽視的第三類有效融資途徑,目前,很多成長型的企業(yè)通過IPO,獲得充裕的資金,幫助企業(yè)成功地實(shí)現(xiàn)了快速增長。企業(yè)在選擇股權(quán)融資和債權(quán)融資時(shí),通常要綜合比較融資成本、規(guī)模、期限和風(fēng)險(xiǎn)等諸多因素。張萬萍建議企業(yè)在選擇采取股權(quán)融資方式時(shí),應(yīng)該與債權(quán)融資方式進(jìn)行充分的比較。畢竟上市成本和上市的后期成本都不容小覷。
【融資的方案】相關(guān)文章:
融資策劃方案10-22
融資服務(wù)合同_融資租賃合同02-15
融資租賃通用10-28
融資主管的職責(zé)精選模板01-24
融資總監(jiān)的職責(zé)范文10-23
融資顧問的工作職責(zé)04-16
融資計(jì)劃書08-02
融資主管崗位職責(zé)01-05
融資擔(dān)保崗位職責(zé)11-22