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XXXX理財產(chǎn)品銷售情況匯報
XX領導：
理財產(chǎn)品已成為居民理財越來越重要的渠道之一。憑借著客戶對我行的信譽度和忠誠度，為滿足優(yōu)質(zhì)客戶需要，我行于2017年5月15日開始發(fā)行XXXX，該系列產(chǎn)品屬于保本浮動收益型，本金保證。由于該產(chǎn)品具有投資期限短、投資收益高、投資風險低等特性，在前期的銷售過程中已出現(xiàn)逐漸被投資者所認可的良好態(tài)勢，故本次發(fā)行的兩期理財產(chǎn)品仍呈現(xiàn)搶購的趨勢，投資者爭先認購XXXX產(chǎn)品。通過發(fā)行理財產(chǎn)品，保持與客戶建立長期穩(wěn)定的關系，帶動營銷金融產(chǎn)品組合，從而穩(wěn)定了我行的優(yōu)勢客戶，全面提升了我行的品牌形象。現(xiàn)將本次理財銷售的具體情況匯報如下：
一、xx-xx產(chǎn)品的基本情況
XXXX產(chǎn)品于201X年XX月XX日開始發(fā)行，XX月XX日募集期結束，期限為XX天，產(chǎn)品起始日XXXX，產(chǎn)品到期日XXXX，屬于保本浮動型理財產(chǎn)品。其中，產(chǎn)品代碼XXXXXX,募集資金XXXX萬元，起始募集金額為5萬元，投資金額遞增單位為1仟元，預期年化收益率為XXXX%；
根據(jù)理財產(chǎn)品銷售前的市場調(diào)研情況，本次發(fā)行的理財產(chǎn)品設計迎合了投資者的需求，投資期限較短，本金有保障，收益率較同業(yè)金融機構稍高。因前期我行發(fā)行的理財產(chǎn)品已在市場上形成了相應的規(guī)模，被客戶所認可、信賴、接納。
因此，這兩期發(fā)行的理財產(chǎn)品首日就反響強烈，尤其是XXXX理財產(chǎn)品，發(fā)行兩日就已銷售完畢，銷售金額XXX萬元，銷售率達到XXXX%，其中，在發(fā)行當日（XXXX年XX月XX日）就幾乎被銷售完畢，銷售金額為XXXX萬，占總募集金額的XXXX%。目前，面對銀行同業(yè)金融機構的激烈競爭，我行理財產(chǎn)品在市場上的認知度已大大提升，我行理財產(chǎn)品的銷售呈穩(wěn)健增加趨勢。
二、XXXX募集資金結構
XXXX理財產(chǎn)品，累計成交XXXX筆，金額XXXX萬元，銷售率XXXX%，其中吸收新存款為XXXX萬元，占購買本期理財產(chǎn)品金額的XXXX%，原存款轉(zhuǎn)存購買理財產(chǎn)品為XXXX萬元，占購買本期理財產(chǎn)品總金額的XXXX%（見下圖）
三、XXXX募集資金來源分析
今年3月27日，銀監(jiān)會下發(fā)《關于規(guī)范商業(yè)XXXX業(yè)務投資運作有關問題的通知》（8號文），將監(jiān)管重點指向XXXX產(chǎn)品在非標準化債權資產(chǎn)領域的投資行為。由于監(jiān)管層對XXXX的資產(chǎn)池運作的監(jiān)管加碼，為達到監(jiān)管要求，我行進行理財產(chǎn)品整改來達到監(jiān)管規(guī)定。在此期間，經(jīng)常有客戶到我行營業(yè)網(wǎng)點或電話咨詢我行理財產(chǎn)品的近期發(fā)售情況。正是由于前期我行發(fā)行理財產(chǎn)品的營銷策略起到了明顯效果，加
之我行的各種宣傳方式（如營業(yè)網(wǎng)點門頭屏和短信平臺）以及老客戶的大力支持。在募集期當日，XXXX產(chǎn)品就幾乎被搶購完畢，XXXX理財產(chǎn)品每日銷售勢頭良好。
通過比較這兩期的理財資金來源情況（如下圖所示），這兩期理財產(chǎn)品通過原存款轉(zhuǎn)存購買理財?shù)那闆r仍居主流。這種情況說明，我行擁有大量的忠誠度高的老客戶，在收到我行發(fā)送的預售短信通知后，很支持我行的金融產(chǎn)品，大力購買我行的理財產(chǎn)品。
四、下一步發(fā)行理財產(chǎn)品的建議
XXXX系列理財產(chǎn)品由于設計合理，預期年化收益率較高，本金保證，迎合客戶理財需求，在產(chǎn)品質(zhì)量上擁有足夠的號召力，加之前期的營銷策略的轟動效應，為當前的持續(xù)熱銷勢頭打下了堅實的基礎，并建立了忠誠度較高的客戶群體，拓寬我行業(yè)務產(chǎn)品對客戶的粘性。
“強勢的品牌、良好的產(chǎn)品、出色的營銷策略”，才能打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已擁有了一定量的老客戶群體，要拓寬市場，更大的占據(jù)市場份額，需要新客戶群體的加入。只有不斷的吸引新客戶群體的加入，進一步穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶群體，讓更多的市民了解我行的金融產(chǎn)品，才能使我行的理財產(chǎn)品更好的發(fā)展前景。因此，對未來理財發(fā)售，有以下建議：
一是做好理財產(chǎn)品的需求工作，根據(jù)客戶的需要和客戶對產(chǎn)品某種屬性的偏好程度，設計出與其他同業(yè)金融機構有所區(qū)別的產(chǎn)品，讓產(chǎn)品在未來客戶的心目中找到一個恰當?shù)奈恢茫岣弋a(chǎn)品競爭力。例如，目前我行設計的理財產(chǎn)品在保障本金的基礎上比同業(yè)金融機構的收益率高，讓客戶從心理上感覺到購買我行理財產(chǎn)品得到更多實惠等等。
二是加大對理財產(chǎn)品的營銷宣傳力度，一個優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品也需要有相應配套的營銷宣傳模式，在市場日益競爭的時代，各家金融機構的各類金融產(chǎn)品爭先上市，通過大力的宣傳，提高我行品牌知名度，讓客戶了解我行的金融產(chǎn)品，我行的理財產(chǎn)品的優(yōu)勢之處，吸引到新的客戶群體，從而產(chǎn)生我行各項業(yè)務品種的連動效應。
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三是規(guī)范優(yōu)質(zhì)化服務，銀行的各項優(yōu)質(zhì)服務是穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶的最終營銷手段，通過理財客戶經(jīng)理的著裝、行為舉止以及優(yōu)質(zhì)的服務態(tài)度、服務質(zhì)量傳遞出去，為客戶所認同、信賴，提高客戶對我行的依存度，從而提高整個營銷團隊的整體素質(zhì)和銷售能力，提升我行品牌美譽度和知名度，從長遠角度發(fā)展我行的理財業(yè)務。
附：各支行、營業(yè)部XXXX理財產(chǎn)品銷售情況統(tǒng)計表
XXXX理財產(chǎn)品銷售情況匯報 [篇2]
近期，隨著金融產(chǎn)品創(chuàng)新不斷推進、投資者水平的提升以及整個理財行業(yè)競爭的加劇，理財公司的營銷能力越來越凸顯出其對理財公司業(yè)務長遠發(fā)展的重要性。下面就針對我公司理財產(chǎn)品營銷提出幾點建議：
首先，我公司要加強品牌營銷的觀念。努力提升公司形象及影響力，樹立起一個專業(yè)、誠信、穩(wěn)健的品牌形象。加大營銷宣傳的力度，通過廣告、理財講座等多種形式宣傳公司，使更多的人了解我們的公司及產(chǎn)品。目前，社會上大多數(shù)人都不了解理財，不知道其具體運作方式如何，更不知道如何進行該方面投資。這種現(xiàn)狀一方面限制了理財產(chǎn)品的推廣，另一方面也說明理財產(chǎn)品有著較大的發(fā)掘空間，我們應該使更多的人了解理財，了解我們公司以及我們的產(chǎn)品，這就有求我們有一個好的品牌，公司只有擁有優(yōu)秀的金融產(chǎn)品品牌,才能在市場激戰(zhàn)中贏得有利地位。所以，我公司應加強自身企業(yè)文化的建設，使企業(yè)文化成為我公司產(chǎn)品的有力支撐,缺乏文化的品牌戰(zhàn)略難以長久;不遺余力地塑造和提升各自的核心品牌,注重品牌發(fā)展的科學規(guī)劃;重視以品牌為中心的整合營銷傳播運作,加強品牌忠誠管理實踐探索，樹立一個好的品牌要比光推銷產(chǎn)品難得多，它要有更深的內(nèi)涵在，一
個好的品牌所反映出來的信息將是一個公司的真正核心競爭力。
其次，以更靈活多樣的方式贏取客戶資源。理財產(chǎn)品由于投資起點的限制，其所面對的是高端客戶，而高端理財?shù)氖袌鲆彩墙鹑谕瑯I(yè)普遍重視的領域，這就導致客戶資源的相對稀缺，那么如何取得更多的客戶是一個至關重要的問題。理財公司由于規(guī)模及政策限制，大多地域性較強，我公司一直以來都致力于開發(fā)本地市場，并贏得了許多客戶的認可，在北京本地的高端理財市場中占有較大份額。但近期以來，隨著理財行業(yè)的高速發(fā)展，許多其它理財公司開始大范圍跑馬圈地，在注冊地以外的地區(qū)推介產(chǎn)品，已經(jīng)有多家理財公司開始進入北京的市場，并已經(jīng)在北京推介理財產(chǎn)品，造成了一定本地客戶資源的流失。我公司應該充分認識到的競爭的嚴峻性，一方面要深入發(fā)掘北京市場，爭取更多的潛在高端客戶；另一方面也要重視外地市場的開發(fā)，由于北京是一個二線城市，經(jīng)濟總量和高端客戶資源有限，所以應爭取在發(fā)達地區(qū)、發(fā)達城市推介理財，搶占更多的客戶資源。
我公司在前一階段銀信合作過程中，與一些銀行建立了比較好的合作關系，也互相達成了一定的信任。銀行在理財方面以客戶資源豐富而占有優(yōu)勢地位，所以在理財產(chǎn)品的營銷方面，不妨借重銀行的力量，與銀行進行更深入的合作，由其代理推介我公司產(chǎn)品。理財作為理財?shù)囊环N方式，也可
以成為銀行給客戶提供理財?shù)囊环N重要方式，使我們可以和銀行共享客戶。
最近幾年，獨立第三方理財開始快速興起，如諾亞財富等機構已掌握了一定的高端客戶資源，我公司在營銷方面可以與其采取一定形式的互動。一方面，可以使理財產(chǎn)品成為其為客戶提供的選擇之一，另一方面可以與其共同進行各種理財教育及客戶培育工作，以了解更多的客戶信息，增加我公司的潛在客戶資源。
再次，增強客戶服務。要建立一個客戶資源的數(shù)據(jù)庫，進行數(shù)據(jù)庫營銷。所謂數(shù)據(jù)庫營銷,就是利用以往公司開展金融業(yè)務經(jīng)營過程中收集、形成的各種客戶資料,分析整理后作為制定營銷策略的依據(jù),通過電子刊物發(fā)送、產(chǎn)品與服務信息傳遞、用戶滿意調(diào)研、在線銷售服務等多種方式來提供的市場營銷能力和服務。也可使用多種形式的活動來回饋客戶，增強客戶的忠誠度，并吸引更多的潛在客戶。
最后，做好內(nèi)功。要做好產(chǎn)品營銷工作最重要的一點就是要使自己的產(chǎn)品本身具有說服力，產(chǎn)品得到認同才能使營銷取得成功。這就要求我們公司做好內(nèi)功，加強理財研發(fā)方面的投入，使我公司能夠擁有一個強大的自主研發(fā)能力，做好產(chǎn)品的研發(fā)設計工作，根據(jù)市場的需要來提供多種類、多層次的產(chǎn)品來供投資者選擇。產(chǎn)品有吸引力了，我們的營銷工作也能更好開展，同時也能為我公司樹立一個好的品牌效應，為各方面工作的開展提供便利條件。從目前理財產(chǎn)品市場來看，我公司的產(chǎn)品收益率較同業(yè)同質(zhì)產(chǎn)品要低。由于理財產(chǎn)品不承諾保本，其本身帶有一定的風險投資興性，那么更高的收益及更全面、更可行的風險防控措施就成為吸引客戶的關鍵，如果能在這兩方面取得提升，那么理財產(chǎn)品的營銷也會取得更好的效果。
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