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銀行客戶(hù)經(jīng)理工作日志總結(jié)
銀行客戶(hù)經(jīng)理可說(shuō)是銀行與客戶(hù)交流的橋梁，工作主要是以客戶(hù)為中心，處理客戶(hù)存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)客戶(hù)關(guān)系。以下是小編為大家提供的銀行客戶(hù)經(jīng)理工作日志,供大家參考借鑒!
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作日志(一)
我做客戶(hù)經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當(dāng)初行里的領(lǐng)導(dǎo)把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學(xué)習(xí)，對(duì)此非常感激，下面我就說(shuō)說(shuō)我在客戶(hù)經(jīng)理崗位中的一些做法：
一、維護(hù)客戶(hù)要循序漸進(jìn)�？蛻�(hù)經(jīng)理的工作方式就是通過(guò)打電話(huà)主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)來(lái)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。但在我們和客戶(hù)都非常陌生甚至都沒(méi)有見(jiàn)過(guò)面的情況下，如果直接向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)基金、黃金或是保險(xiǎn)，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客戶(hù)的定期存款到期的時(shí)候?qū)蛻?hù)進(jìn)行提醒并借這個(gè)機(jī)會(huì)向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)低，期限短、收益固定，客戶(hù)比較容易接受。如果客戶(hù)對(duì)這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來(lái)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，就利用和客戶(hù)見(jiàn)面的機(jī)會(huì)作進(jìn)一步的溝通和交流。如此反復(fù)幾次客戶(hù)經(jīng)理對(duì)客戶(hù)就應(yīng)該有一個(gè)比較深入的了解，包括客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等，可以有針對(duì)性的向客戶(hù)推薦產(chǎn)品，同時(shí)向客戶(hù)講解一些理財(cái)知識(shí)和投資理念，引導(dǎo)客戶(hù)將一部分資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到基金、黃金等產(chǎn)品上來(lái)。對(duì)于新客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)要謹(jǐn)慎，一旦沒(méi)有賺錢(qián)甚至賠錢(qián)就很難進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)了。
二、注重對(duì)理財(cái)知識(shí)的.積累和財(cái)經(jīng)信息關(guān)注�，F(xiàn)階段我們面對(duì)的大部分客戶(hù)對(duì)理財(cái)知識(shí)和相關(guān)的財(cái)經(jīng)信息了解的都不多，客戶(hù)經(jīng)理就應(yīng)該在這些方面表現(xiàn)的專(zhuān)業(yè)一些，有利于增強(qiáng)客戶(hù)對(duì)我們的信任，進(jìn)而完成營(yíng)銷(xiāo)工作。
三、營(yíng)銷(xiāo)策略要靈活多變。我們的很多客戶(hù)在過(guò)去都有投資失敗的經(jīng)歷，比如投資基金被套，那我們就轉(zhuǎn)變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤(pán)指數(shù)基金被套就向他介紹中小板基金或是QDII基金;如果以上投資產(chǎn)品都別套，就換個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)，原來(lái)是柜員A營(yíng)銷(xiāo)就換成柜員B,柜員B不行就換成C…
再說(shuō)說(shuō)我隊(duì)這個(gè)工作崗位的一些看法：
一、客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)該具備良好的溝通能力以及人際交往能力，注重培養(yǎng)和客戶(hù)之間的感情�，F(xiàn)在銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，金融產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，同時(shí)隨著電子銀行的快速發(fā)展，物理網(wǎng)點(diǎn)的分布對(duì)客戶(hù)的影響也越來(lái)越小。這就造成了客戶(hù)的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣，買(mǎi)誰(shuí)家的產(chǎn)品都一樣。要想把客戶(hù)留住就需要感情來(lái)維系。
二、維護(hù)客戶(hù)要用心�？蛻�(hù)經(jīng)理所面對(duì)的貴賓客戶(hù)是一個(gè)相對(duì)固定的群體，數(shù)量有限，要想持續(xù)地取得出色的業(yè)績(jī)，需要經(jīng)常接觸這些客戶(hù)，多次向他們營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品。這就要求客戶(hù)經(jīng)理要取得客戶(hù)的信任，包括職業(yè)道德方面和理財(cái)投資的能力方面，在維護(hù)客戶(hù)的過(guò)程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值，滿(mǎn)足客戶(hù)的理財(cái)?shù)男枨蟆?/p>
以上是我在客戶(hù)經(jīng)理崗位工作一年來(lái)的一些心德體會(huì)，希望在今后的工作中，通過(guò)自己的不斷努力，將我行的高端客戶(hù)維護(hù)好、拓展好。
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作日志(二)
2010年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至2010年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的'第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力'的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
2011年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶(hù)。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
2011年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作日志(三)
我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來(lái)，作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我都始終遵循為客戶(hù)服務(wù)的原則，將客戶(hù)的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶(hù)。現(xiàn)將我這一年來(lái)的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、自覺(jué)加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人素質(zhì)
首先，自覺(jué)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了十七以來(lái)黨的會(huì)議精神，進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺(tái)的各項(xiàng)政策，學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營(yíng)分析會(huì)議，使自己在一線(xiàn)服務(wù)中更好的執(zhí)行上級(jí)行的各項(xiàng)政策，提高了執(zhí)行力。 其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。09年通過(guò)了基金從業(yè)資格考試，代理保險(xiǎn)資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個(gè)人金融理財(cái)師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)備和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶(hù)經(jīng)理角色，11月份順利通過(guò)金融理財(cái)師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。
一年來(lái)，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從會(huì)計(jì)主管到個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績(jī)主要包括以下幾個(gè)方面:
第一，作好VIP客戶(hù)的發(fā)掘和維護(hù)工作，年初我們?cè)O(shè)立了VIP窗口，通過(guò)理財(cái)中心和VIP窗口，為VIP客戶(hù)提供差別化的'優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用OCRM系統(tǒng)做好VIP客戶(hù)的維護(hù)工作，比如客戶(hù)生日短信通知，客戶(hù)存款到期提醒，信用卡還款到期提醒工作，這些工作雖然是一些瑣碎小事，但它加強(qiáng)了于客戶(hù)的聯(lián)系，這些工作的落實(shí)受到廣大VIP客戶(hù)的好評(píng)。 第二，結(jié)合上級(jí)行開(kāi)展的旺季營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，351電子銀行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，信用卡彈屏營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，和分理處的全體員工積極配合做好營(yíng)銷(xiāo)工作，各項(xiàng)工作都取得了一定的成績(jī)，分別取得了省行351電子營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勝獎(jiǎng)，和信用卡彈屏營(yíng)銷(xiāo)先進(jìn)單位榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。
第三，努力與客戶(hù)溝通，化解各類(lèi)矛盾�？蛻�(hù)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是建設(shè)銀行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。
一年來(lái)，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長(zhǎng)，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對(duì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：
第一，自覺(jué)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，向理論學(xué)習(xí)，向?qū)I(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，向身邊的同事學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識(shí)水平。第二、做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性和自覺(jué)性，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強(qiáng)化為客戶(hù)服務(wù)的宗旨意識(shí)，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理。
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